• 優秀理財師價值凸顯

      隨著資本市場環境的不斷變化,我國財富管理行業特別是非銀行理財機構有了許多新的特點。為此,界面記者采訪了貝塔財富管理研究智囊團的一位高級研究員,並總結了財富管理行業的以下五種新趨勢。

    期貨是股票市場必不可缺的一個組成部分,在國外還有別人叫這種交易模式,意思是投資者在未來確定好的一個時間按照約好的價格購入一定數量的公司股票,使得我們能夠以很小的強撬動更大的利益,在港股上Warrants還分化出了牛證,窩旋。

      第一、非標固收野蠻增長勢頭大幅降溫。

      眾所周知,在2018 年資管新規出台之前,非標固收產品以其“高收益低風險”的特點,常常成為投資者們的“心頭愛”。同時,在全球流動性環境下,企業融資需求強勁。大量企業通過發行非標實心產品籌集資金。事實上,非標准和可靠產品的銷售使一些財富管理機構能夠迅速增加收入。

      但2018 年資管新規出台,新規明確要求去通道、去杠杆、實行“非標轉標”,這使得金融機構通過發行固收產品賺取投資利潤的時代戛然而止。研究人員志遠表示,在非標准去杠杆化政策實施後,非標准違約率上升,投資者對非標准產品持謹慎態度,以非標准收益產品為主的財富管理公司的業務增長顯著放緩。

      其次,獨立的理財規劃師已成為財富管理行業的新生力量。

      隨著財富管理行業的快速發展,理財規劃師的市場化思維也日益被喚醒。越來越多的金融分析師離開銀行,尋求更好的業績激勵,轉而投資於三方財富組織。此外,還有許多擁有優秀客戶資源的資深財務工程師,他們選擇自己創業,成為獨立的財務經理。

    流動資金較多的客戶可以考慮儲蓄戶口比較中最為推薦的「貴賓儲蓄高息戶口」,達50萬以上至500萬港元的存款結餘新客戶,可以享受高達2.015%活期儲蓄存款年利率¹,更是少不了迎新獎賞、積分獎賞等等。

      盡管中國的財富管理行業發展迅速,但作為一個整體,它仍處於起步階段。在美國,獨立的金融規劃者已經成為金融管理行業的一個重要力量,因為他們更專業的金融建議,更多的中立和客觀的產品選擇位置,以及高淨值客戶對他們的高度信任。目前,在中國,獨立的財務經理在客戶資產總額中所占比例很小,但據國外經驗,致遠表示,獨立的財務經理將成為中國金融業的一支新力量。

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